MerkurXtip KYC & AML Politika

MerkurXtip primenjuje KYC i AML procedure radi provere identiteta korisnika, sprečavanja prevara i suzbijanja finansijskog kriminala. Ovim merama se obezbeđuje:

• fer igra za sve korisnike;
• zaštita korisnika i njihovih sredstava;
• transparentnost poslovanja platforme;
• usklađenost sa regulatornim zahtevima nadležnih institucija u Srbiji.

Svaki novi korisnik mora da završi proces provere identiteta pre nego što mu se omogući puno korišćenje naloga. U zavisnosti od situacije, od korisnika se mogu zatražiti sledeći dokumenti:

• važeći lični dokument sa fotografijom izdat od strane državnog organa;
• dokaz o adresi prebivališta, poput računa za komunalne usluge ili bankovnog izvoda;
• potvrda o vlasništvu nad platnim sredstvom korišćenim za transakcije na platformi.

MerkurXtip sprovodi niz kontrolnih mehanizama radi sprečavanja pranja novca i drugih nezakonitih aktivnosti na platformi. Ove mere obuhvataju:

• kontinuirano praćenje transakcija i aktivnosti korisnika na nalogu;
• automatizovana pravila za otkrivanje neuobičajenih obrazaca ponašanja;
• pojačanu proveru u slučajevima povećanog rizika;
• detaljnu analizu velikih ili neobičnih novčanih transfera;
• procenu nivoa rizika za svakog korisnika;
• proveru korisnika u odnosu na sankcione liste i liste politički izloženih lica;
• prijavljivanje sumnjivih aktivnosti nadležnim institucijama kada je to zakonski propisano.

Radi podrške KYC i AML standardima, na platformi su uvedena određena ograničenja u ponašanju korisnika. Zabranjene su sledeće aktivnosti:

• otvaranje više naloga od strane istog korisnika;
• korišćenje falsifikovanih ili ukradenih dokumenata prilikom verifikacije;
• pokušaji pranja novca putem uplata i isplata na platformi;
• manipulacija sistemom ili igrama radi sticanja nepoštene prednosti;
• deljenje ili prodaja pristupa nalogu trećim licima;
• korišćenje platnih instrumenata koji ne pripadaju vlasniku naloga;
• pružanje netačnih ili lažnih podataka o identitetu.

Kršenje KYC i AML pravila povlači odgovarajuće mere od strane MerkurXtip platforme. U zavisnosti od ozbiljnosti prekršaja, mogu se primeniti sledeće mere: privremena ili trajna obustava naloga, zamrzavanje ili oduzimanje sredstava povezanih sa sumnjivim aktivnostima, poništavanje opklada ili osvojenih iznosa, prijavljivanje nadležnim organima kada je to zakonski predviđeno.

Vlasnik naloga ima obavezu da obezbedi tačne i ažurne lične podatke prilikom registracije i korišćenja platforme. Proces verifikacije identiteta potrebno je završiti u predviđenom roku kako bi se izbegla ograničenja u radu naloga. Dodatna dokumentacija, ukoliko bude zatražena od strane platforme, mora biti dostavljena u razumnom vremenskom okviru. Korisnici su dužni da koriste isključivo platne metode registrovane na njihovo ime, čime se doprinosi zaštiti naloga. Svaka sumnjiva aktivnost uočena na nalogu ili platformi treba biti prijavljena timu za podršku bez odlaganja.

MerkurXtip neguje principe fer igre i transparentnosti radi zaštite korisnika i očuvanja bezbednog okruženja za klađenje i igru. Ovi principi obuhvataju:

• doslednu primenu KYC i AML standarda;
• poverljivost i zaštitu ličnih podataka korisnika;
• kontinuirano praćenje sumnjivih aktivnosti radi bezbednosti korisnika;
• sprečavanje manipulacije i nepoštenog ponašanja;
• podršku korisnicima po pitanjima bezbednosti naloga i odgovornog igranja;
• zajedničku odgovornost platforme i korisnika u očuvanju integriteta igre;
• jednake uslove za sve korisnike bez izuzetka.